国内で国外へ多額の資金を振り替えるには、どのような合法的な経路がありますか。（後編）
『国内から国外への多額資金振替には、どのような合法的な経路があるのか（前編）』では、移民の財産移転、国際貿易、国外直接投資（ODI）の3種類の一般的な多額資金の国外への合法的な経路を理解した。このほか、大口資金の出国方式には海外貸付、QDLP/QDIE及びQDII/RQDII[1]、多国籍企業の本外貨一体化資金プールなどがあり、本文は引き続き簡単に紹介する。
一、海外貸付
国内企業は決済銀行を通じて人民元資金を海外企業に貸し出すことができ、あるいは企業グループの財務会社を通じて委託貸付の方式で決済銀行を通じて人民元資金を海外企業に貸し出すことができる。
実例：取引先の白さんは多国籍グループ会社の企業主で、白さんは国内A企業を使って海外B企業に1億元の人民元を送金したいと思っています。この時、白さんはどうすればいいのでしょうか。また、どのような注意事項がありますか。
まず、中国人民銀行、外貨管理局などの規制当局の関連規定によると、白氏は2つの方法で海外に送金した。
1、決済銀行を通じて人民元資金を海外企業に貸し出す、
2、企業グループ財務会社を経て委託貸付の方式で決済銀行を通じて人民元資金を海外企業に貸し出す。
次に、白さんが注意しなければならないのは次の点です。
1、設立要求：国内A企業は設立1年以上登録しなければならない、
2、株式関係：国内A企業と国外B企業（借り手）との間に株式関連関係がある、
3、資金源：国内A企業の貸付金の資金源は国内企業の自己債務融資及び個人資金であってはならない、
4、貸付用途：我が国及び借り手の所在する国又は地域の法律法規に合致しなければならない、
5、外貨登録：国内A企業は貸付前に所在地の外貨管理部門で登録しなければならない、
上記の要求に合致すれば、国内A企業は承認された貸付残高内で業務の海外B企業への貸付を行うことができる。
二、QDLP/QDIE及びQDII/RQDII
簡単に言えば、QDLP/QDIEは国内の自然人または機関投資家が合格国内の有限パートナーを務め、地方金融管理部門が認定した企業が管理人を務め、海外に投資する私募基金である。現在、我が国はQDLP/QDIEに対してパイロット制度を実行し、国家外貨管理局はパイロット地区の対外投資総額度の査定を担当し、パイロット地区外貨局はパイロット地区の外貨登録、口座開設、資金収支業務管理などの仕事を担当している。QDLPの管理者は、中国証券投資基金業協会に私募基金管理者として登録し、地方金融管理部門が先頭に立っている審査認可部門にパイロット資格及び対外投資額を申請する必要がある。北京、天津、青島、上海、江蘇省、寧波、重慶、深セン、広東省、海南省などでQDLP/QDIEの関連規定が公布されている。パイロット地区のQDLP/QDIEに対する対外投資範囲の要求は一致しておらず、各地の規定に準じる必要がある。寧波市北倫区を例に、QDLPの投資範囲は海外非上場企業の株式と債権、海外上場企業の非公開発行と取引の株式と債券、海外証券市場、海外私募株式投資基金と私募証券投資基金などを含む。
QDII/RQDIIは、合格した国内機関投資家の資格を取得した商業銀行、信託会社、証券会社、基金管理会社、保険機構などの特定金融機関が管理者を務め、国内で資金を集めて海外金融市場に投資し、その中でRQDIIは人民幣資金投資で人民元建ての製品である。外国為替管理局は不定期に各金融機関のQDII外国為替額を公表し、RQDIIは額の審査・認可を必要とせず、実際の募集規模を基準とする。しかし、RQDIIが海外投資を展開するには、規定に従って中国人民銀行上海本部に人民元合格投資家の基本状況、信託銀行、資金源と規模、投資計画、資金の送金出入、海外の倉庫保有状況などの情報を報告しなければならない。
三、多国籍企業の本外貨一体化資金プール
多国籍企業にとって、自身の経営と管理の必要に応じて、国内外の外貨資金を集中的に運営管理し、資金の集約と余剰調整、経常プロジェクト資金の集中的な収支と繰り越し純額決済などの業務を展開することができる。現在、我が国の中国（上海）自由貿易試験区臨港新片区、寧波市北倉区、海南洋浦経済開発区、中国（広東）自由貿易試験区広州南沙新区片区などはすべて多国籍企業の本外貨一体化資金プール業務管理規定を公布している。この業務は多国籍企業内部で相互に直接または間接的に株式を保有している独立法人資格を持つ各国内外の会社または支社（以下「メンバー企業」という）でしか展開できず、各地はメンバー企業に対して一定の要求を持っている。例えば、上海は国内メンバー企業の前年度営業収入合計金額が100億元以上で、前年度本外貨国際収支規模合計金額が70億元以上で、海外メンバー企業の前年度営業収入の合計金額は20億元など多くの要求を下回っていない。
参照と注釈：
